助貪官轉(zhuǎn)贓款出境賭博
——揭秘２０００多億元如何從地下錢莊進出
廣東省公安廳１１日披露，２０１５年查處地下錢莊案件８３宗，已破案件的涉案金額超過２０００億元。
“新華視點”記者采訪廣州、深圳等地公安經(jīng)偵部門，勾勒出地下錢莊巨額資金的“流向圖”：有的地下錢莊涉嫌為貪官轉(zhuǎn)移贓款出境，上千萬元竟用于賭博；有的則虛擬進出口付款，為境內(nèi)外的公司及個人提供跨境資金流動和非法的資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)；有的則到處收購外幣再轉(zhuǎn)而銷售，當起了“二道販子”。
三種路徑進出，一年涉案資金超２０００億元
在廣州、深圳多家商業(yè)銀行開通１４５個賬戶組，接受各類資金４４２億元。過去４年里，活躍在深圳的“鐘氏”“吳氏”兩個地下錢莊創(chuàng)下了近年來廣東破獲此類案件的涉案金額之最。
這是公安機關(guān)查處案件中涉案金額較大的典型。從破案的數(shù)據(jù)可以看出，地下錢莊違法犯罪活動呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢。
廣東省公安廳經(jīng)偵局局長黃守應(yīng)說，去年，廣東公安機關(guān)破獲地下錢莊案件８３起，是２０１４年破案數(shù)的７倍。警方行動中搗毀窩點７９個，抓獲犯罪嫌疑人２３１名，是２０１４年的４倍；繳獲現(xiàn)金折合人民幣３７１５萬元，凍結(jié)可疑交易賬戶３０００多個、凍結(jié)金額６．６５億元，查扣金額是２０１４年的２．５倍；已破案件的涉案金額高達２０７２億元。
這些隱藏地下的錢莊是如何運作的？廣東省公安廳經(jīng)偵局副局長吳義來介紹說，目前查處的案件中，犯罪嫌疑人主要有三種手法操作。
第一種是傳統(tǒng)的現(xiàn)金交易和跨境匯兌型。在東莞市公安局偵破的周某波等人地下錢莊案中，犯罪嫌疑人通過到處“收購”當?shù)赝赓Q(mào)企業(yè)的外幣支票，再支付人民幣現(xiàn)金給客戶，非法買賣外匯折合人民幣７億元。
第二種是資金不出境，境內(nèi)外資金池對敲完成交易。惠州市公安局辦案民警介紹說，游某龍等犯罪嫌疑人在惠東縣成立商行并大量開立賬戶，其合作伙伴則在香港開立賬戶，客戶將人民幣打入境內(nèi)的賬戶后，香港同行就按約定匯率從香港賬戶向客戶指定的境外銀行賬戶打入外幣。從２００８年至今，交易客戶３００多個，涉案金額２０多億元人民幣。
第三種是虛構(gòu)貿(mào)易背景實施騙匯或直接把人民幣轉(zhuǎn)出境外。深圳市公安局經(jīng)偵支隊一大隊民警錢警官介紹說，犯罪團伙通過在境內(nèi)外設(shè)立空殼公司、虛構(gòu)貿(mào)易背景等手段向銀行騙購外匯，然后對外付款，將資金轉(zhuǎn)移出境，該案涉案金額達３４６億元人民幣。
資金流向難追，貪官轉(zhuǎn)移千萬元用于賭博
哪些人在使用地下錢莊？是否有貪官借此轉(zhuǎn)移贓款？
黃守應(yīng)說，地下錢莊經(jīng)營者不問客戶身份、收付款來源，扮演了各類上游犯罪的“幫兇”角色，并成為一些經(jīng)濟犯罪及網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、涉毒涉恐等違法犯罪資金轉(zhuǎn)移出境的主要通道，特別是一些貪污腐敗分子通過離岸公司和地下錢莊將巨額資金轉(zhuǎn)移到境外，逃避打擊。
在廣東佛山市警方破獲的一起案件中，一腐敗官員竟轉(zhuǎn)移逾千萬元到澳門賭博揮霍。
參與辦案的佛山市公安局經(jīng)偵支隊三大隊副大隊長張維告訴記者，在他們查辦何某璋、何某霜兩兄妹地下錢莊案中發(fā)現(xiàn)，該團伙的一客戶是中紀委發(fā)布的１００名“紅通”人員中的李某波。
經(jīng)警方核實，李某波時任江西省鄱陽縣財政局經(jīng)濟建設(shè)股股長，伙同他人貪污國家涉農(nóng)專項資金９４００萬元后外逃，２０１５年５月被引渡回國。
佛山警方查明，自２０１０年１０月份開始，李某波通過聯(lián)系何某璋，先后從大陸轉(zhuǎn)賬人民幣共計１２８１萬元至何某璋指定大陸銀行賬戶，然后在澳門按市場匯率收取港幣。
２００９年中，在澳門做生意的何某璋在澳門賭場認識了前來賭博的李某波，由于李經(jīng)常到澳門賭博，需要從大陸把人民幣轉(zhuǎn)至澳門換成港幣。李某波向何某璋提出兌換港幣的需求，經(jīng)協(xié)商達成意向：李某波在大陸將人民幣轉(zhuǎn)賬到何某璋提供的大陸銀行賬戶，再由何某璋指使其妹何某霜將錢轉(zhuǎn)至珠海一地下錢莊指定的賬戶，地下錢莊收款后在澳門支付港幣給何某璋，最后由何某璋將港幣轉(zhuǎn)至李某波在澳門賭場的賬戶用于賭博。
按雙方約定，何某璋直接在應(yīng)支付金額中扣下兌換額的千分之二或千分之三作為手續(xù)費，非法獲利共計３萬多元。
黃守應(yīng)說，在８３宗案件中，已確定有４宗與貪官轉(zhuǎn)移贓款有關(guān)。據(jù)辦案民警介紹，由于通過地下錢莊交易的人未必使用真實身份，經(jīng)營者也只收錢不問身份和資金來源，實際上可能更多。
地下錢莊形成集聚“重災(zāi)區(qū)”，需多部門聯(lián)合執(zhí)法
警方查處的案件顯示，廣東地下錢莊主要分布在珠三角地區(qū)以及部分僑鄉(xiāng)，其成員大部分與港澳臺有聯(lián)系。
黃守應(yīng)坦言，廣東是全國打擊地下錢莊的重點，而以深圳、珠海為代表的珠三角地區(qū)是重點中的重點。“深圳、珠海毗鄰港澳，歷來是地下錢莊活躍的地帶。”
據(jù)公安部門統(tǒng)計，在去年破獲的８０多起案件中，３２件發(fā)生在深圳，涉案金額占全部的一半有余。
針對這一特點，廣東省公安機關(guān)將珠三角等地列為重點地區(qū)，推進專項打擊，特別是盯住大案要案，去年一年偵破的案件中涉案金額超過１億元的超過２０起，深圳市警方先后偵破了涉案１２０億元、４４２億元的重大案件。
“打擊地下錢莊，需要公安機關(guān)與人民銀行、外匯管理局等多部門協(xié)作，強化信息共享研判和線索移交的工作機制，重大案件聯(lián)合執(zhí)法辦案。”黃守應(yīng)說。
２０１５年４月以來，人民銀行、公安部等部委在全國開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。
人民銀行廣州分行法律事務(wù)處處長張勁說，人民銀行還加大了對非法買賣外匯行為的行政處罰力度，去年廣州分行對４７名當事人共計處以６００多萬元的罰款。
警方也提到，查處的案件中利用地下錢莊的也有一些是生意往來需要。對此，人民銀行方面表示，未來將疏堵結(jié)合，加大對外匯兌換點的管理，更好地滿足人們正常的外幣需求。（葉前）
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